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　　用例也在升级。零售端，交易所功能愈发丰富：2024 年，Bitso Pro（专业版）成交量与经典版相当，尽管用户数更少，显示高阶交易者的巨大影响力（Bitso，2024）。机构端，巴西领跑：2023 Q4 至 2024 Q1，100 万美元的交易量环比增 48.4%（Chainalysis，2024），受传统金融兴趣、ETF 需求及 Drex 央行数字货币试点推动。Itaú、BTG Pactual 等大型银行已推出加密投资服务，交易所与银行的边界日益模糊。

　　Lemon Cash 是典型缩影：储备证明显示其 2025 年中托管资产约 1 亿美元，稳定币占大头；过去一年稳定币余额多维持在 2,000–3,000 万美元，凸显其“零售美元通道”定位。网络活动呈多链格局：提现最活跃为 Tron、BNB、以太坊；充值最强为 BNB、Tron、Stellar，Polygon 与 Base 等新兴 L2 从小基数快速增长。这显示区域交易所如何围绕手续费、速度、可及性动态适配，而区域结算量仍以以太坊为主。

　　在阿根廷、巴西、哥伦比亚，稳定币已超越比特币成为日常首选，原因在其价格稳定、直接锚定美元（Fireblocks，2025）。这与前节交易所数据一致：USDC+USDT 占转账量逾 90%。2024 年，Bitso 阿根廷站 72% 的加密购买为稳定币，比特币仅 8%；哥伦比亚占比 48%，受美元账户限制和汇率波动推动；巴西本地交易所稳定币成交量同比 +207.7%，增速领跑所有资产（Chainalysis，2024 年 10 月）。2024 年，稳定币占区域购买总量 39%，高于 2023 年的 30%。

　　巴西是这一趋势最清晰的案例：BRL 稳定币转账量从 2021 年仅 5,000 笔增至 2024 年逾 140 万笔，2025 年前七个月仍维持 120 万笔，四年增长 230 倍；唯一发送地址从不足 800 升至 2025 年的逾 9 万，仅 2023 年以来就增长 11 倍。原生转账额从 2021 年约 1.1 亿雷亚尔（现约合 2,090 万美元）增至 2025 年 7 月的近 50 亿雷亚尔（约 9 亿美元），已接近 2024 全年水平；若计入 8 月，则 2025 全年已超去年。最初的小范围试验，短短几年已成长为巴西链上经济的核心支柱，交易笔数、用户数和转账价值均实现数倍乃至数百倍增长。

　　BRZ——由 Transfero 发行，该公司面向银行、金融科技和支付机构提供区块链金融基础设施。从原生转账金额来看，2024 年年中前 BRZ 一直遥遥领先；当年下半年 cREAL 异军突起，冲至首位。2025 年初，Celo 的成交量优势随 BRLA 稳步增长而回落；及至 7 月，BBRL 上演“戏剧性”入场——在 XRPL 上线后，其单月原生转账额约占全市场 65%，尽管活跃发送地址仍相对较少。

　　Iporanga Ventures 的报告指出，实际采用由务实且高价值的用例驱动：B2B 支付占主导，企业用其向海外供应商或员工付款，再通过 PIX 本地结算；入境流则将美元兑换为 BRL 稳定币用于国内派发。它们正成为巴西代币化资产生态的关键基础设施，实现无需银行托管的链上结算。在零工经济与中小企业领域，稳定币被用于打款、对冲和资本保护；CloudWalk 的 BRLC、Mercado Pago 的美元稳定币等商户集成进一步扩大了主流触达。

　　2025 年，MXNB 的增长呈现出向“日常化”使用的明显转向。2025 年 7 月，该代币发生 179 笔转账，来自 70 个唯一发送者，远高于一年前的 46 笔和 21 人，同比分别增长 339% 与 290%。虽然成交量早在 2025 年 1 月就达到峰值——1,450 万墨西哥比索（约合 75 万美元），但笔数较少；而 7 月的 48 万比索（约 2.5 万美元）则由更多、更小额的支付构成。平均单笔金额从 2024 年 7 月的约 2.87 万比索降至 3,600 比索。伴随这一变化的，是向 Arbitrum 的果断迁移：2024 年约有 99% 的转账发生在以太坊主网，但自 2025 年第二季度起，约 94% 已转至 Arbitrum，低费用的 Layer-2 轨道成为默认选择。

　　Brale 发行的 MXNe 则走上另一条道路：它已成为体量最大的墨西哥比索锚定稳定币，且完全在 Base 链上运行。2025 年 3 月，其活动达到顶峰，当月有 3,367 笔转账，来自 274 个发送者；随后即便笔数回落，成交量仍持续攀升，至 2025 年 7 月创下约 6.377 亿比索的新高，来自 2,148 笔转账和 158 个发送者，平均单笔金额接近 29.7 万比索，显示出高价值交易乃至机构级用途的特征。

　　成交量集中在少数几家去中心化交易所，且各自与不同的本地稳定币生态深度绑定。Uniswap 仍是流动性巨无霸，总成交量达 4.26 亿美元，在以太坊及其 Layer 2 上主导 BRL 与 MXN 锚定稳定币市场。链原生 DEX 则对自家稳定币拥有决定性份额：Avalanche 的 Trader Joe（5,280 万美元）和 BNB Chain 的 PancakeSwap（1,330 万美元）吸纳了绝大部分 BRZ 流动性；Celo 上的 Mento（5,080 万美元）是 cREAL 的专属主场。1inch Limit Order Protocol 运作方式不同，更像聚合结算层，常出现在一次性大额互换中，而非维持深池。

　　2025 年最值得关注的新动向是 Aerodrome 的崛起：凭借 MXNe–USDC 交易对，其累计成交量已达 2,580 万美元，几乎全数来自第二季度以后。作为 Base 链上本地稳定币的核心锚点，Aerodrome 的角色堪比 Celo 生态的 Mento。规模较小但值得留意的还有 Carbon DeFi（480 万美元）、Pharaoh（195 万美元）与 Balancer（约 180 万美元），它们服务于碎片化或小众跨资产池。

　　以加密为动力的支付应用与“加密原生数字银行”正成为拉美最有效的分发渠道之一。Lemon、Belo、Buenbit、Ripio 等交易所既发实体卡也发虚拟卡，可用于日常消费；Picnic、BlindPay、Exa 等平台则在同一 App 内提供美元计价余额、收益功能和稳定币支付，把自己定位为“加密原生 neobank”。需求仍在加速：据 Lemon 数据，2024 年 Q2 拉美加密 App 下载量同比翻倍，显示用户动机正从“炒作”转向“刚需”。

　　上线以来，BlindPay 在所有运营区域（美国、巴西、墨西哥、阿根廷、哥伦比亚）累计处理 9,300 万美元，其中大部分集中在拉美；截至 6 月的数据外，团队透露 7–8 月又新增约 7,000 万美元。链上部分，Polygon 占 9,186 万美元（≈99%），Arbitrum 756 万美元，Base 426 万美元；月度体量从 2024 年中期的数百万美元增长到 2025 年持续数千万美元，显示 API 采用率与支付走廊均在扩张。